배당 투자자들에게 인기 있는 ETF라면 단연 JEPI와 SCHD를 빼놓을 수 없을텐데요. 둘 중 어떤 ETF에 투자하는 것이 더 유리한지, 직접 투자한 결과와 함께 비교해드립니다. 각각의 장점과 투자 전략에 대해 알아보세요.
1. 배당주 투자의 중요성
원래도 그랬습니다만 코로나 사태 이후의 주식시장은 그야말로 예측이 불가능합니다. 과거 몇십년 동안 일어날만한 빅 이벤트들이 너무 많이 일어났죠. 나스닥이 신인 것만 같은 시기가 지나고, 약 2년간의 횡보 하락장에 저처럼 힘들었던 분들도 많으실겁니다. 그리고 최근 1년은 또 AI와 엔비디아가 이끌고 가는 나스닥 상승기를 지나고 있는데요.
하지만 모두가 알고 있듯이 이제 앞으로 금이 인하는 무조건 도래할거고, 그때가 되면 또 주식시장이 어떻게 될지는 아무도 모릅니다. 이렇다보니 성장주나 기술주처럼 시세차익이 크지는 않더라도, 안정적인 배당금을 받을 수 있는 배당주 투자에 관심을 갖는 분들이 많아진 것 같아요.
저또한 배당주보다는 기술주, 성장주라고 생각했지만 실제 투자를 몇년 해보니 매도 타이밍을 잡는 게 생각보다 훨씬 어렵다는 점과 세금 처리 부분을 신경써야 한다는 걸 뼈저리게 깨달았습니다. 그래서 배당주 투자로 투자 포트폴리오를 옮기기로 했는데요.
오늘은 미국 배당주 최강자 두가지 JEPI와 SCHD를 비교해보고 각각의 장단점, 그리고 어느 것을 선택했을 때 가장 유리한지 의견을 나눠보고자 합니다.
2. JEPI vs SCHD ETF 비교
2.1. JEPI ETF 소개
- 출시 배경: 2020년 5월, JP모건 계열사에서 출시
- 전략: 전통적인 커버드콜 전략 + ELN(채권 연계 매매 전략)
- 장점: 안정적인 주가 방어력, 5% 이상의 높은 배당
- 배당률: 연 7%~8%
- 운용보수: 0.35%
- 배당주기: 월배당
2.2. SCHD ETF 소개
- 출시 배경: 2011년 10월, 찰스슈압에서 출시
- 전략: 다우존스를 기반으로 한 배당 성장 100여 개 기업에 투자
- 장점: 저렴한 운용보수(0.06%), 배당금이 매년 증가
- 배당률: 3% 전후
- 배당주기: 분기배당 (3월, 6월, 9월, 12월)
3. JEPI, SCHD의 인기가 많은 이유
배당 투자에 인기 있는 JEPI와 SCHD는 각각의 특성과 장점으로 인해 배당주 투자자들에게 가장 인기 있는 종목입니다. 그 이유를 자세히 살펴보겠습니다.
3.1. 세금 혜택
미국 주식은 양도소득세가 발생하는데, 배당 ETF는 배당금 수령시 배당세를 내게 됩니다. 물론 세금이 아주 발생하지 않는 것은 아니지만, 근로소득이 없는 상태에서 주식투자만으로 생활을 하는 분들에게는 매도수익을 활용하는 것보다 배당수익을 활용하는 것이 세금 부담을 줄일 수 있습니다. 결국 은퇴자 같이 큰 금액을 투자하는 투자자들에게 매력적인 요소입니다.
3.2. 생활비로 활용
안정적인 배당 수익을 통해 생활비를 충당할 수 있습니다. 특히 은퇴자나 경제적 자유를 추구하는 사람들에게 배당 ETF는 꾸준한 수입원을 제공합니다. 손실이 나고 있는 상황에서 매도를 하는것은 정말 어려운 일인데요. 실제 투자해보면 수익이 나는 상황에서의 매도도 쉽지 않습니다. (더 오를 것 같은 미련이 상상초월입니다.)
3.3. 주가 방어력
JEPI는 시장 하락 시 주가 방어력이 우수합니다. 커버드콜 전략을 사용하는 QYLD와 비교해보면 그 차이가 명확한데요. 저는 qyld 투자 후 커버드콜 전략을 사용하는 etf는 투자하지 않기로 결심했지만 JEPI의 주가추이를 보면, 놀랍도록 안정적이더라구요.
3.4. 장기 성장
SCHD는 주가와 배당금의 지속적인 증가가 기대됩니다. 장기 투자자에게 적합하며, 시간이 지남에 따라 배당 수익이 증가하는 효과를 누릴 수 있습니다.
4. 투자 성향에 따른 ETF 선택
4.1. JEPI etf
- 적합한 투자자: 짧은 투자 기간 내 높은 배당 수익을 원하는 투자자
- 장점: 주가 안정성과 높은 배당 수익
- 주의점: 시장 상승 시 수익률이 상대적으로 낮을 수 있음
4.2. SCHD
- 적합한 투자자: 장기적인 배당 성장과 주가 상승을 기대하는 투자자
- 장점: 지속적인 배당금 증가와 주가 성장
- 주의점: 최근 기술주 비중이 낮아 트렌드에 맞지 않을 수 있음
5. 최근 5개월 성과 비교
자 그럼, 마지막으로 2024년 1월 2일에 각각 제피와 SCHD에 100주씩 투자한 결과가 어땠는지를 보여드릴게요.
ETF | 주가 상승률 | 환율 상승 효과 | 배당 수익 포함 총 수익률 |
---|---|---|---|
SCHD | 1.8% | 5.8% | 8% |
JEPI | 3.3% | 5.8% | 12% |
6. 결론
재피(JEPI)와 SCHD 모두 각각의 장점과 투자 전략이 있습니다. JEPI는 주가 방어력과 높은 배당 수익을, SCHD는 장기적인 주가 성장과 지속적인 배당 증가를 기대할 수 있습니다. 투자자는 자신의 투자 목표와 성향에 맞는 ETF를 선택하여 포트폴리오를 구성하는 것이 중요합니다.
이 블로그 포스팅이 배당 투자에 관심 있는 분들에게 도움이 되길 바랍니다. 각자의 투자 성향에 맞는 ETF를 선택하여 안정적인 노후 준비를 하시길 바랍니다.
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