높은 배당률과 매달 배당이라는 장점이 매력적인 qyld etf 투자를 고민중이라면 이 글을 꼭 읽어보셔야 합니다. 저는 실제로 22년 1월부터 현재까지 2년 넘게 qyld etf를 가지고 있는데요. 실제 투자 후기와 qyld 장점, 단점, 매도 이유까지 모두 공유해봅니다.
1. QYLD ETF란?
QYLD ETF(Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF)는 나스닥100 지수에 포함된 주식을 기초로 한 커버드콜 전략을 활용하는 ETF입니다. 이 ETF는 나스닥100 지수에 포함된 주식을 매수하고 동시에 동일 지수에 대한 콜 옵션을 매도함으로써 수익을 창출합니다. 이는 투자자에게 주식 배당 수익뿐만 아니라 옵션 매도 프리미엄을 통해 추가적인 수익을 제공합니다. (이론적으로는 그렇습니다.) QYLD ETF는 특히 높은 배당 수익률을 제공하는 것으로 유명하며, 월간 배당을 통해 정기적인 수익을 원하는 투자자들에게 매력적인 선택지입니다.
QYLD는 2013년 12월에 출시되었으며, 현재까지 지속적으로 배당을 제공하고 있습니다. 이러한 커버드콜 전략은 시장 변동성이 클 때 특히 유리하며, 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 적합합니다. 다만, 주가 상승에 따른 자본 이득은 제한될 수 있습니다. QYLD ETF는 Global X 운용사에 의해 관리되며, 비슷한 전략을 사용하는 다른 ETF와 비교해도 높은 배당 수익률을 자랑합니다.
2. QYLD의 구성과 수익구조
QYLD etf의 주요 구성 요소는 나스닥100 지수에 포함된 상위 기술주들입니다. 이를 통해 투자자는 애플, 마이크로소프트, 아마존, 페이스북, 알파벳 등과 같은 대형 기술 기업에 간접적으로 투자하게 됩니다. 이러한 구성은 기술주 중심의 성장 잠재력을 활용하면서도 커버드콜 전략을 통해 안정적인 수익을 확보하려는 목적을 가지고 있습니다.
QYLD etf의 수익구조는 크게 두 가지로 나뉩니다. 첫 번째는 나스닥100 지수에 포함된 주식에서 발생하는 배당 수익입니다. 두 번째는 지수에 대한 콜 옵션을 매도하여 얻는 프리미엄입니다. 이 두 가지 수익원을 통해 QYLD는 월간 배당을 지급하며, 이는 투자자에게 정기적인 현금 흐름을 제공합니다. 다만, 콜 옵션 매도 전략으로 인해 주가 상승이 제한될 수 있으며, 이는 자본 이득을 기대하는 투자자에게는 단점으로 작용할 수 있습니다.
3. QYLD의 장점 및 단점
QYLD etf의 주요 장점 중 하나는 높은 배당 수익률입니다. 2024년 기준 QYLD의 배당 수익률은 약 11%에 달하며, 이는 많은 다른 ETF나 전통적인 배당주보다 높은 수익을 제공합니다. 이러한 높은 수익률은 옵션 매도 프리미엄을 통해 가능하며, 월간 배당을 통해 투자자에게 정기적인 현금 흐름을 제공합니다.
그러나 QYLD에는 몇 가지 단점도 존재합니다.
- 첫째, 커버드 콜 전략으로 인해 주가 상승이 제한될 수 있습니다. 주식 가격이 상승해도 콜 옵션이 행사되면 그 상승 폭이 제한되기 때문에, 자본 이득을 기대하기는 어렵습니다.
- 둘째, 시장 변동성이 낮을 때 옵션 프리미엄 수익이 감소할 수 있습니다.
- 마지막으로, QYLD의 비용 비율이 다른 인덱스 ETF에 비해 상대적으로 높은 편입니다.
4. QYLD 2년 투자 실제 후기 (매도 이유)
아래 그래프를 보면 gyld etf 매도를 결정한 이유를 바로 짐작하실 수 있을것 같은데요.
저는 2022년 1월 QYLD ETF에 평단가 22.18달러에 투자를 시작했습니다. 현재 QYLD 평단가는 17.17달러로, 약 880주를 보유 중에 있습니다. 원화로는 2,600만원 정도 규모입니다. 현재 가격대비 약 4,400달러(약 560만원) 손실이 났네요.
하지만 지난 1년간 QYLD에서 받은 세후 배당금이 약 4,000달러에 달해 손실 일부를 상쇄할 수 있었습니다. 작년 나스닥 지수가 큰 폭으로 하락할 때 QYLD 역시 동반 하락했지만, 올해 나스닥이 20% 이상 상승하는 동안 QYLD 가격이 제자리걸음이었죠. 하방은 열려있고 상방은 막혀있다는 qyld의 특성을 알고는 있었지만, 이정도일줄은 몰랐던게 투자 실패의 요인이었습니다.
변동성 확대기에 손실은 있었지만 인컴수익으로 방어가 되고, 상승기에는 큰 기회손실이 발생했습니다. 이런 QYLD의 특성상 향후 나스닥 조정장이 올 것에 대비해 매도를 결정했습니다.
5. QYLD 투자 시 고려사항
QYLD에 투자하기 전에 몇 가지 중요한 사항을 고려해야 합니다. 첫째, 투자 목표와 기간입니다. QYLD는 안정적인 현금 흐름을 원하는 장기 투자자에게 적합합니다. 그러나 단기적인 자본 이득을 기대하는 투자자에게는 적합하지 않을 수 있습니다.
둘째, 시장 변동성에 대한 이해가 필요합니다. QYLD의 커버드 콜 전략은 시장 변동성이 클 때 더 높은 수익을 제공할 수 있지만, 반대로 변동성이 낮을 때는 수익이 줄어들 수 있습니다. 따라서 투자자는 시장 상황을 지속적으로 모니터링하고 이에 따라 투자 전략을 조정할 필요가 있습니다.
셋째, 비용 구조를 고려해야 합니다. QYLD의 비용 비율은 약 0.60%로, 이는 다른 인덱스 ETF에 비해 상대적으로 높은 편입니다. 투자자는 이러한 비용이 장기적인 수익률에 미치는 영향을 충분히 고려해야 합니다.
마지막으로, 포트폴리오의 다양성을 유지하는 것이 중요합니다. QYLD는 기술주 중심의 나스닥100 지수를 기반으로 하기 때문에, 포트폴리오의 다른 부분에서 산업 및 자산 클래스의 다양성을 확보하는 것이 리스크 관리에 도움이 됩니다.
오늘은 제가 실제로 2년 이상 보유하고 있었던 qyld etf에 대한 정보를 정리하며, 실제 2년간 투자 성과를 공유해 봤습니다. 투자손실과 배당수익을 합하면 손해를 보지는 않았지만, 2년동안 수익이 없었던 셈이니 실패한 투자라고 할 수 있습니다. 하지만 실제로 커버드콜 전략을 사용하는 etf에 투자해봄으로써 향후 더 큰 손실을 방어했다고 생각하려고 합니다. 이 글을 읽으신 많은 분들께도 도움이 되었기를 바랍니다.